Vigtig information til alle kunder med Nayax betalingsterminal

«Udbydere af betalingsterminaler og betalingskort er underlagt strenge lovkrav og regler fra myndigheder og virksomheder som Visa og Mastercard. Dette kan nogle gange betyde, at der skal foretages ændringer i betalingsterminalernes opsætning, software eller hardware. Dette gælder blandt andet brugen af ​​kontaktløs betaling/»afdækning» uden brug af pinkode. Læs venligst nedenstående information, da dette er vigtigt for brugen af ​​Nayax betalingsterminaler.»

KYC – Kundeverifikationskrav i henhold til hvidvaskloven

KYC er en proces, der har til formål at verificere kunders identitet som modtagere af betalinger for at eliminere den potentielle risiko for ulovlige hensigter i forbindelse med forretningsforholdet, nemlig hvidvaskning af penge.

Hvidvaskreglerne pålægger finansielle institutioner strenge forpligtelser til at forebygge og opdage hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Nogle af disse forpligtelser involverer udførelse af kundeforanstaltninger (tidligere «kundedue diligence»).

Formålet med kundedue diligence-foranstaltningerne er, at indberettende enheder kender deres kunder, herunder hvem de er, detaljerne i kundeforholdet, de tjenester og produkter, de bruger hos den indberettende enhed, og omfanget af kundeforholdet. Dette kaldes «kend din kunde» (KYC)-princippet og er et af de vigtigste midler til at forebygge og opdage, om det finansielle system misbruges til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

Konsekvenser:
Nayax skal kunne dokumentere over for tilsynsmyndighederne, at de opfylder de lovmæssige krav til implementering af kundeforanstaltninger.

Erhvervskunder skal give visse oplysninger og dokumentation for at et kundeforhold kan etableres og transaktioner kan gennemføres. Følgende oplysninger skal indhentes om kunden:

  • Firmanavn
  • Organisationsform
  • Organisationsnummer
  • Adresse
  • Navn på administrerende direktør og bestyrelsesmedlemmer eller personer i lignende stilling

Finansielle institutioner skal bekræfte disse oplysninger ved at slå dem op i eller udskrive dem fra et offentligt register eller virksomhedscertifikat, som ikke er ældre end tre måneder.

Oplysninger og dokumentation skal også indhentes om:

  • Hvilke fysiske personer, der handler på kundens vegne eller har fået dispositionsret over kontoen. De samme oplysninger skal indhentes om disse personer som nævnt ovenfor for privatkunder, og identiteten skal bekræftes med gyldig legitimation.

Derudover skal der indhentes oplysninger og dokumentation om:

  • Kundens ejerskab og kontrolstruktur
  • Kundens reelle ejer
  • Det skal afgøres, om personer, der handler på vegne af kunden eller har fået tildelt dispositionsrettigheder, eller den reelle ejer, er såkaldte «politisk eksponerede personer» (PEP)
  • Formål og tilsigtet karakter af kundeforholdet

For kunder, der er klubber/foreninger, tilsvarende oplysninger registreret i det frivillige register:

  • Virksomhedens navn
  • Organisationsform
  • Organisationsnummer
  • Adresse
  • Navn på administrerende direktør/bemyndiget repræsentant

Den administrerende direktør/bemyndiget repræsentant kan også udfylde her som ejer, da disse virksomheder ikke har direkte ejere!

For kunder, der er organisationer/kommuner: (f.eks. skoler, kommuner osv.): Den administrerende direktør/bemyndiget repræsentant kan også udfylde her som ejer, da disse virksomheder ikke har direkte ejere!

For kunder, der er offentlige myndigheder (f.eks. politi, militær/forsvar):
Her kan den administrerende direktør/bemyndiget repræsentant også udfylde som ejer, da disse virksomheder ikke har direkte ejere!

PSD2 – nye sikkerhedskrav til bankkunder

PSD2, Payment Services Directive No. 2, er et nyt EU-direktiv, der regulerer betalingstjenester på EU-markedet, herunder Norge. Reguleringerne blev indført den 14. september 2019.

I tråd med udviklingen er der også behov for at beskytte brugernes sikkerhed og forhindre svindel på betalingsmarkedet. PSD2 sætter derfor nye sikkerhedskrav ved betalinger med det formål at reducere muligheden for svindel på betalingsmarkedet. I dette arbejde er behovet for uovervågede betalinger ikke tilstrækkeligt adresseret, hvilket desværre giver nogle begrænsninger.

Konsekvenser:
Som bekendt er Nayax en terminal UDEN PIN-tastatur. Når banker aktiverer PSD2 for deres kortkunder, vil disse kort ikke kunne bruge chip/magnetstribe på Nayax. I disse tilfælde kan kortet stadig bruges kontaktløst med «afdækning».
Bemærk, at kontaktløs betaling har begrænsninger på, hvor mange gange du kan bruge kontaktløs betaling. Kortet kan bruges 5 gange med «spærring», før du skal «nulstille» kortet på en bankterminal med en PIN-kode.

Vipps Mobilepay er også en løsning, der kan bruges sammen med Nayax. Vipps Mobilepay har aktiveret PSD2, men giver kunderne mulighed for at identificere sig selv med ansigtsgenkendelse eller en ekstra pinkode på deres mobiltelefon som sikkerhed.

Kontakt support@ebsdigital.dk for et tilbud om at aktivere Vipps Mobilepay på Nayax eller såfremt du har tekniske spørgsmål.